7 сентября – ИА SM.News. В Казахстане правоохранительные органы расследуют предполагаемую мошенническую схему, связанную с оформлением онлайн-микрозаймов в криптовалюте. Потенциальных клиентов привлекали через рекламу в социальных сетях, обещая выгодные условия кредитования. Однако после оформления сделки заемщики, по данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), получали существенно меньше заявленной суммы.
Досудебное расследование проводит департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры. Оно касается интернет-ресурса Alemcredit.com.
Для оформления займа пользователям предлагали пройти процедуру идентификации, предоставить персональные данные и подписать документы в электронном виде. После завершения всех необходимых действий условия сделки, как утверждают в АФМ, могли значительно отличаться от тех, которые клиенту представляли на первоначальном этапе.
Часть денег удерживали в виде комиссий
По информации Агентства по финансовому мониторингу, заемщикам перечисляли сумму меньше той, которая была указана в предложении. Разница могла удерживаться в качестве комиссий и других платежей.
При этом до заключения сделки клиентам, по данным ведомства, не в полном объеме раскрывали информацию о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.
Таким образом, ключевой проблемой следствие считает расхождение между заявленными условиями и фактическими параметрами финансовой сделки.
Деньги возвращали через карты третьих лиц
Особое внимание правоохранители уделили способу возврата денежных средств. Для расчетов использовались банковские карты, оформленные на третьих лиц — так называемых дропперов.
Дропперами называют людей, чьи банковские счета или карты используются для проведения операций в интересах других лиц. Такие схемы могут применяться для сокрытия конечных получателей денежных средств и усложнения отслеживания финансовых потоков.
По данным АФМ, для функционирования платформы была создана разветвленная инфраструктура. В нее входили юридические лица, технические средства и телекоммуникационные ресурсы, обеспечивавшие работу интернет-сервиса и связь с клиентами.
При обысках нашли SIM-боксы
В рамках следственных мероприятий сотрудники Агентства по финансовому мониторингу провели обыски и изъяли SIM-боксы, а также большое количество SIM-карт.
Подобное оборудование позволяет одновременно использовать множество SIM-карт и применять их для массовой отправки сообщений. В рассматриваемом деле, согласно данным ведомства, SIM-карты использовались для массовых SMS-рассылок.
Следствие продолжает устанавливать обстоятельства работы платформы, участников схемы и движение денежных средств. Окончательная правовая оценка действий фигурантов будет дана по итогам досудебного расследования.
