16 июля – ИА SM.News. Быстрые переводы стали уже неотъемлемой частью нашей повседневной жизни. Мы мгновенно делимся средствами с друзьями, помогаем близким и оплачиваем покупки. Однако с 15 июля российские банки ввели новые ограничения, которые могут серьезно повлиять на эту привычную практику, поскольку способы отправки денег с карты на карту претерпят кардинальные изменения. Это связано с введением Центробанком новой системы контроля, которая, хоть и направлена на защиту от мошенников, потребует от пользователей большей внимательности.
Тройной щит безопасности: как будут оценивать Ваши переводы
Система контроля теперь будет работать по принципу «уровней», определяющих размер перевода и требуемый уровень идентификации:
- «Быстрые» переводы (до 15 000 ₽): Не нужно беспокоиться о паспорте, ведь переводы по номеру телефона или email останутся доступными для мелких платежей. Однако, даже такие небольшие суммы будут под пристальным наблюдением. Система может приостановить операцию, если заметит что-то подозрительное.
- Средние переводы (15 000 ₽ – 100 000 ₽): Пришло время подтвердить свою личность. Минимум – паспортные данные. Но для большей уверенности, сервис перевода может попросить вас предоставить селфи или даже, пройти видеозвонок.
- Крупные сделки (свыше 100 000 ₽): Полная идентификация – обязательное условие. Помимо паспорта, потребуется ИНН, СНИЛС, а возможно и дополнительные документы, подтверждающие происхождение средств. Эта мера особенно актуальна для крупных сделок с недвижимостью, автомобилями и дорогой техникой.
Что означают эти условия ЦБ?
- Меньше рисков: Система будет активно выявлять и блокировать мошеннические операции на ранних стадиях.
- Прозрачность: Даже личные переводы без участия банков станут «видимыми» для контролирующих органов.
- Затруднение «серых» операций: Обналичивание и использование подставных лиц станет значительно сложнее.
Поле «Назначение платежа»
Особому вниманию теперь будет подвергнуто заполнение поля «Назначение платежа». Это связано с активизацией работы банками по выявлению подозрительных операций. Причина – борьба с мошенничеством и отмыванием денег. В фокусе внимания – текст, который вы оставляете в поле «назначение платежа».
Осторожно: опасные слова и формулировки!
Рекомендуется избегать любых провокационных слов и фраз. Слова, связанные с «оружием», «взятками», «наркотиками» или даже «оценкой» – могут спровоцировать автоматическую блокировку перевода. Даже шутливые комментарии, которые кажутся безобидными друзьям, могут быть истолкованы алгоритмами как подозрительная активность. Эксперты настоятельно не рекомендуют использовать креативные или саркастичные комментарии. Алгоритмы банков не умеют понимать юмор и сарказм, и могут ошибочно заблокировать перевод.
Самый простой способ избежать проблем – не заполнять поле «назначение платежа», вовсе. Если же вы хотите указать причину перевода, делайте это максимально конкретно и понятно: «за обед», «на подарок», «помощь». В конечном итоге, лучше перестраховаться и соблюдать новые правила, чтобы ваши деньги дошли до адресата без задержек и неприятных сюрпризов.
Исходя из выше изложенного следует, что если вы честный пользователь, переживать не стоит. Переводы по-прежнему будут доступны, но с новыми правилами. Будьте готовы заранее подготовить необходимые документы, не затягивать с подтверждением личности, серьезно относиться к заполнению полей в банковском приложении и быть готовым к дополнительной проверке платежа.
Ранее ИА SM-News сообщалось, что турецкие отели меняют «All inclusive» на «All Inclusive Light»: экономия без алкоголя.
