11 июля – ИА SM.News. МВД России напомнило, по каким признакам банки могут заподозрить мошеннические действия при операциях с наличными и денежными переводами. В числе факторов риска оказался перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей.
Как сообщили ТАСС в пресс-службе ведомства, Банк России использует девять основных критериев, которые помогают кредитным организациям выявлять потенциально подозрительные операции. Если транзакция соответствует одному или сразу нескольким таким признакам, банк вправе провести дополнительную проверку или временно ограничить проведение операции.
В частности, внимание финансовой организации может привлечь снятие крупной суммы наличных в течение суток после оформления кредита. Еще одним фактором риска считается перевод на собственный счет через СБП на сумму более 200 тысяч рублей.
Кроме того, подозрения могут вызвать изменения контактных данных клиента, например смена номера телефона, который используется для входа в мобильный или интернет-банк.
В МВД также отметили, что банки анализируют привычное финансовое поведение клиента. Основанием для дополнительной проверки могут стать попытки снять деньги в необычное для человека время, использование банкомата в непривычном месте или проведение операции на нетипичную сумму.
Дополнительным сигналом считается запрос на выдачу наличных нестандартным способом, например с использованием QR-кода, если ранее клиент таким способом не пользовался. Также учитывается изменение телефонной активности незадолго до проведения операции — в частности, если за несколько часов до снятия средств резко увеличилось количество звонков.
Среди других признаков, которые могут свидетельствовать о возможном мошенничестве, МВД назвало изменение характеристик устройства, с которого клиент входит в банковское приложение, наличие на смартфоне вредоносного программного обеспечения, а также пять и более неудачных попыток снять наличные в течение одного календарного дня.
В ведомстве подчеркнули, что сами по себе перечисленные признаки не означают, что клиент совершает противоправные действия. Они используются банками как элементы системы противодействия мошенничеству и позволяют вовремя выявлять операции, которые могут проводиться под давлением злоумышленников или без согласия владельца счета.
