30 мая – ИА SM.News. В сети активно обсуждают слух о том, что с первого июня обычные переводы с карты на карту окажутся под запретом. Это неправда. Однако Банк России действительно ввел методические рекомендации, и кое-что в работе финансовых организаций поменялось.
Важные перемены
Регулятор обязал банки ежедневно анализировать операции клиентов с наличными деньгами. При обнаружении сомнительных схем кредитная организация должна запрашивать у владельца счета документы о происхождении средств, повышать его уровень риска, передавать сведения в Росфинмониторинг, а при необходимости отказывать в проведении транзакции.
Три причины настороженности
Новые правила описывают три конкретные ситуации, которые вызовут пристальное внимание.
- Первый сигнал. Если клиент внес наличными пять миллионов рублей и более за тридцать дней, после чего семьдесят процентов этой суммы в десятидневный срок ушли за рубеж.
- Второй тревожный индикатор. Дробление крупных сумм: десять и более наличных взносов от ста тысяч рублей каждый в течение месяца с последующим переводом большей части за границу.
- Третий случай касается оплаты чужих обязательств. Когда гражданин вносит от пяти миллионов рублей наличными за стороннее юридическое лицо или нерезидента.
Для предпринимателей порог выше – от тридцати миллионов рублей наличными за месяц, но критерии оценки жестче. Все перечисленные меры не затрагивают бытовые переводы между родственниками и друзьями. Если происхождение денег законно и подтверждено договорами, декларациями или справками, опасаться нечего.
