29 октября – ИА SM.News. Центробанк России выпустил рекомендации для финансовых организаций по усилению контроля за операциями с наличными. Регулятор связывает эту инициативу с резким ростом объема подобных транзакций в текущем году. Ключевой порог для повышенного внимания банков установлен на отметке в 5 млн рублей.
Указанное правило применяется к разовым операциям или совокупности действий клиента в течение календарного месяца. Под особый контроль подпадают внесение наличных на счета, переводы без открытия счета, а также покупка за рубли инвестиционных драгоценных металлов, обработанных природных алмазов и иностранной валюты. Регулятор подчеркивает: цель мер состоит в отделении легальных средств от денег с неизвестным происхождением, а не в ограничении оборота наличных.
Банкам предписано оценивать финансовое положение клиента и источники его доходов до совершения операции. Объем запрашиваемых бумаг будет соразмерен сумме перевода. В перечень подтверждающих документов входят налоговые декларации (3-НДФЛ), договоры купли-продажи имущества, справки о доходах самозанятых, документы о наследстве, дарении или займе, а также бумаги, подтверждающие доход от аренды.
Отсутствие документов, их недостаточность или сомнения в достоверности дают финансовому учреждению основание признать операцию подозрительной. Последствия для клиента строгие: полный отказ в проведении операции (внесении средств или обмене валюты) и постановка на усиленный мониторинг всех будущих действий. Данный шаг знаменует переход к превентивной модели комплаенс-контроля, где бремя доказательства легальности средств полностью ложится на клиента до момента совершения сделки.
Источник: Банки.ру
